從監管角度來甄選靠譜交易平台

標簽: 如何選擇外匯交易平台  

發佈時間: 2017-6-21

任何一個外匯交易者,在進行外匯保證金交易的時候,不得不面對的一個問題是,選擇一個甚麼樣的平台。尤其是國內的外匯保證金市場,在法律法規尚未健全﹔國內監管尚未落實﹔諸多不合規平台、套牌、資金盤等等魚龍混雜的情況下,如何選擇出一家好的平台,對於交易者來說是非常重要的。

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(圖片來源:百度)

選擇一家外匯平台商,最根本的考慮因素就是資金安全,這是進行外匯投資的基礎。判斷資金是否安全的重點就是監管牌照。金融監管對金融企業經營的若干重大事項,違反法律的處罰等,都有明確的規範,一旦交易平台被發現了不正規的行為,監管局就會實施處罰行為,輕則罰款,重則可能撤銷牌照和終生不得進行外匯交易。所以受到外匯監管的經紀商在治理水平、財務狀況、基礎設施等方面都有一定的要求,其在操作時也會更加規範,更容易取得客戶的信任。

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(圖片來源:百度)

目前,監管領域可以分為離岸監管和完全監管,離岸監管牌照申請條件比較寬鬆,對平台在所得稅繳納方面及財務狀況方面要求比較低,而完全監管法規對牌照發放管理很嚴格,比如除了提供財報和最低資本要求,還要求提供風險管理報告、合規和反洗錢報告以及其他特定報告,因此受完全監管的平台相對受離岸監管的平台更安全。完全監管的機構主要如下:

  • 美國NFA,即美國全國期貨協會(National Futures Association---NFA), 屬非盈利性會員制組織,是美國期貨及外匯交易非商業獨立監管機構,也是一個期貨行業的自律組織。總體上看,美國並不鼓勵發展零售外匯行業,反而一直以嚴厲的監管打壓零售匯商。

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  • 英國FCA,即金融行為監管局(Financial Conduct Authority--FCA), FCA是英國金融投資服務行業的中央監管機構,負責監管銀行、保險以及投資業務,獨立於英格蘭銀行。

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FCA目前是全世界監管最完善、法律執行力最強的金融監管機構,成為各國金融監管機構學習的典範,其權威性得到投資者高度認同。受FCA監管的平台若被認定無力償付其債務時,可以啟動補償程序,以賠償投資者的交易資金。

  • 澳大利亞ASIC,澳大利亞證券和投資委員會(Australian Securities and Investment Commission),是澳大利亞金融服務和市場的法定監管機構,也是一個獨立的聯邦政府機構,依法對全澳大利亞金融體系、各金融機構和專業從業人員行使金融監管的職能。根據ASIC的要求,平台取得牌照後,資本將必須為已發行實收資本,而且50%的資本要求資金必須為流動資產。客戶資金必須隔離存放,牌照持有人必須成為投資者賠償基金成員。

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